周密是證券界的名人。

這個學哲學專業的人，出過三本書，都是證券投資指導書籍；上過中央電視臺二套的證券節目，因為她的書，和她的書扉頁中關于自己“第一女股神”的介紹；至今還經常上北京某電臺的股票節目，作為嘉賓為投資者答疑解惑；她有自己的網站，注冊網民超過8000人；她每年都在北京開會，多次會議下來，慕名而來的投資者幾乎遍及全國所有省份……

這本是一份榮耀，前提是周密后來沒有涉嫌利用自己的非盈利網站經營證券活動，在自己沒有從業資格和執業資格的情況下，公開招攬客戶，全權代為操作（代客理財），并收取操作費用的行為的話。

“如果你不能對我的名字保密，就請叫我深喉吧”，說完這句話，這位舉報人對自封的“深喉”一詞也笑了一下。在記者答應保密后，他留給了記者材料、聯系電話和真實姓名。

許言（化名）是與周密有過深入合作的合作伙伴，自稱對深喉一詞“可以擔當”。許不是北京人，是通過周密的“金量子網站”認識周密，經過一段時間網上交流后，才跑到北京來，準備一起做“公益事業”的。

但是在合作了8個月后，因為理念不合，以及“發現周密在做一些與她承諾不一樣的事情”，還有“承諾的公益事業沒有落實”，許言選擇了離開。

“深喉”舉報

許言稱，自己是通過“金量子”網站與周密認識的。但是見了面開始合作之后，發現“完全不是一回事了”。

“她讓我打成交量，她說我做（即周密制定買賣策略，許言執行買賣命令）。我親自打開過的證券賬戶就有40多個”，許言估計僅在其合作期間（2007年中），周密手里掌握的客戶賬戶就有80個左右，“管理的客戶資金量很大”。

“我打開過的40多個賬戶里，資金量最少的是10多萬，最高的也有上百萬”。據其介紹，之所以能集中打開過那么多的賬戶，是因為周密每個月都要修改一次賬戶密碼，“我就是在改密碼的時候看到的”。

許言介紹，因為周密是代客理財，戶主每個月都要檢查賬戶的盈利情況，所以每到月底，周密都會向客戶公布賬戶密碼，等戶主檢查完之后，一上班就馬上再把已公開的密碼改掉，“因為操作期間，周密是不允許戶主看賬戶的”。

而上述這些客戶，許言也親歷了“招攬”過程，“他們來自全國各地，都是通過金量子網站然后到北京來參加投資會，然后到指定營業部開戶的”。

“我在與周密共事的時候，一共參加過三次這樣的會，分別是2006年11月、12月和2007年3月。”

記者看到復制下來的廣告文件中寫道，“相信和需要我來管理帳戶的朋友們，歡迎在我這里的證券部開自己的賬戶，存取款權力在自己，投資操作的任務交給我……我只收盈利部分的20％的管理費用。”

許具體的操作方式是，“1.在北京浙商證券開立自己名字的證券賬戶（周密所在證券營業部）……；2.就時間（1年以上）、金額（10萬以上）、盈利部分的20%的管理費等事情簡單訂立一份協議；3.（此處為廣告發布時間）集中對北京以外地區的朋友召開見面會……直接辦理開戶的朋友可以在每周一到周五任何時間來（浙商證券）辦理。”

周密對記者提供向其核實的廣告內容未予否認，解釋只是“朋友來（北京）的時候的安排”。

“10萬元的最低金額只是第一批，等到了第二批的時候，已經升高到20萬上不封頂了。而來的客戶，一般都在20-30萬左右”，許言介紹，“我在的時候，參加會議的人大概有70-80個”。

周密回應

在《魚來了》一書的作者簡介中，周密被稱為 “中國第一女股神”，該書封面上也印有“中國股市紅寶書”大副標題。

簡介中寫道，“原華夏證券北京某營業部操盤手（8年工作經歷），亞洲投資公司投資經理（2年），（原）金信證券北京營業部顧問，金量子投資理財網CEO，有‘中國第一女股神’之稱。1992年以一萬元入股市，至今盈利達1000倍。”

關于對自己的介紹，周密澄清道，“《魚來了》一書中的作者簡介，并不是我寫的，而是出版社為了噱頭，寫的這個東西，甚至包括書名上的“中國股市紅寶書”，也沒經過我的同意。這些在中央電視臺采訪我的時候和我在《證券市場周刊》上發表的文章里，都進行過澄清。”

對上述三段工作經歷，周密澄清，所謂“8年的原華夏證券北京營業部操盤手經歷”，其實自己是做了8年的“客戶”（注：應為客戶經理），“亞洲投資公司投資經理”，其實是“只做過工作，是業務員”，而“（原）金信證券北京營業部顧問”，其稱自己“只是在金信證券的大戶室里”，并且在自己的大戶室門口貼了一塊“金量子工作室”的牌子，與金信證券毫無關系，“只是用了他們大戶室而已，并非他們的員工”。

關于舉報人所稱的“在北京浙商證券（原金信證券）營業部管理并代理買賣約上百個賬戶”的說法，周密未予否認，承認大概有“100個左右”的賬戶。

與這些開戶的人是怎么認識的，周密表示都是自己的“親戚朋友”，但是最后也承認是通過自己的網站認識。

周密向記者強調，自己并沒有在網站上有任何宣傳，“這些人基本上都是通過我的書或知道我的網站，然后通過網站才認識我”。

但據記者調查，金量子網站上有不少關于周密操作業績的介紹，以及一些示范賬戶存在。

周密還強調，開戶和委托自己進行理財，“都是大家自愿的”，“先做朋友，后給賬戶”。

在進行“自愿理財”時，周密也與各個客戶簽訂了一份簡單的理財協議。據周密和舉報人的介紹，協議主要內容有三項，“一是不保底，虧損自擔；二是賬戶必須在北京這邊開，指定營業部；三是客戶自愿交盈利部分20%的分紅”。

關于收費問題，周密強調不是自己的主意。據其介紹，之所以最后要收取20%的管理費，主要原因有三個，“一個是（金量子）網站以前有版主希望我理財，但是被我拒絕了，他就離開了，這事對我觸動很大；第二原因是網絡的服務器收費越來越高，第一年的時候1000元，第二年2000元，到了第三年，突然因為流量大了，要收我6萬元的服務費；第三，有人在我的網站上拉客戶，我要出來一再澄清不是我的行為”。

對于管理賬戶的資金數量和20%管理費的收取金額，周密表示自己現在手里面管理的賬戶大概有“50-60人”（這一數字與前文所說“100多個賬戶”不符，但周密解釋是刨掉親屬賬戶之后），資金量大概在“1000多萬左右”。

周密最后也特別強調，自己并沒有拿客戶的資金量來“打單”，而證券公司給了自己的返傭，也是向客戶公開的，“返傭都打到一個賬戶里，作為網站的公益事業和運營經費”，“并且都還給了朋友，都從管理費里面扣除”。

另外，據調查，周密并沒有證券行業執業資格證書，也沒有從業資格。關于這個問題，周密在回復的短信里說，“現在我助手有”。

“帶頭大姐”的委屈

2008年2月份，接到相關舉報人的舉報后，北京證監局就曾針對周密的上述行為展開過調查，但一年之后的2009年3月份，查清周密“并無違反證券法的行為”，此事也就此擱置下來。

周密也認為自己充滿委屈：“證監局已經查了我一年了，都證明我沒有問題，這個事現在為什么又被提起來了呢？”

去年年底和今年年初，證券監管部門發布了一系列證券行業的從業規范和整治非法證券的通知，對無證從業人員實施了嚴格管理，而對網上非法證券活動的打擊力度，一直都很大。

在截稿之前，周密再次給記者打來電話并表示，其有“三點想重點說明。第一，這些客戶都是我特別要好的朋友，起碼都是認識兩三年以上的；第二，我們之間都有協議，我絕對不會去保底，而且都是他們自愿找我來的；第三，收取的管理費用，都是用于網站建設，而且都是后付，盈利了之后才支付的，并且都是自愿委托的”。

周密還稱自己“并不知道這個事情是違規的”，“沒有人告訴我這是不允許的”，“如果這個行為不符合規定的話，我可以立即解散回去。2008年到現在，即便中國股市跌得那么慘，我的賬戶都是盈利的，沒有虧損戶，我的業務能力是沒有問題的”。

“如果最終證明我違規了，我也想呼吁盡快有一種辦法，針對像我這種人的，做的時間長，有很多經驗，又沒有在公募基金任職的，因為接受親朋好友的委托，要為他們的財富負責，但是我又不敢越雷池一步，不敢把賬戶合起來做，只能一個一個賬戶分開操作。希望能有一個辦法解決這種事情。”

“而陽光私募的方式，對我而言意義也不大。我的親戚朋友，大都是只有幾十萬的人，信托要求的最低門檻是100萬元，我們又不能（把資金）合起來做。”

“現在我的操作模式，劃賬都是他們自己來做，我只有管理權，他們隨時可以檢查我，看著我的賬戶——這是最麻煩，但是最公平的方法，希望有一個辦法，來解決我這樣的問題”，周密最后希望記者，即便認定她的操作行為是有違規之處，也希望能有警示作用，對市場建設有所促進。（楊峰）