北京女商人王燕被控用虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表等，騙取北京農(nóng)商行承兌匯票4.3億元、流動(dòng)資金貸款4800萬(wàn)元。記者昨天獲悉，王燕在被一審法院以“騙取貸款、票據(jù)承兌罪”判處有期徒刑5年半后，上訴至市二中院。

　　尚有2.3億未歸還

　　現(xiàn)年53歲的王燕是北京市人，高中文化，案發(fā)前是北京澤潤(rùn)嘉源商貿(mào)有限責(zé)任公司、北京泰和瑞利商貿(mào)有限公司的實(shí)際控制人。2002年8月，她曾因犯行賄罪被法院判處有期徒刑3年，2004年3月26日刑滿釋放。此案另有4名被告人，其中，王亞平、馬潔、彭明亮分別是泰和瑞利公司的法定代表人、會(huì)計(jì)、出納;陳嘉源是澤潤(rùn)嘉源公司的法定代表人，也是王燕的兒子。

　　朝陽(yáng)法院一審查明，2009年1月至7月間，王燕指使彭明亮、王亞平、馬潔，以泰和瑞利公司購(gòu)買鋼材需要融資為名，利用虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和偽造的購(gòu)貨合同等材料，先后多次從北京農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司十八里店支行騙取承兌匯票共計(jì)1.8億元;另騙取流動(dòng)資金貸款4800萬(wàn)元。

　　2009年3月至12月，王燕伙同陳嘉源，以澤潤(rùn)嘉源公司購(gòu)買鋼材需要融資為名，利用虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和偽造的購(gòu)貨合同等材料，從北京農(nóng)商行亞運(yùn)村支行又騙取承兌匯票2.5億元。后在王燕的支配下，上述資金被挪作他用，至案發(fā)時(shí)共有2.3億余元本金未歸還。

　　朝陽(yáng)法院認(rèn)為，王燕等5人分別構(gòu)成“騙取貸款、票據(jù)承兌罪”及“騙取票據(jù)承兌罪”。其中王燕為主犯，其余4名被告人為從犯。法院一審判處他們有期徒刑5年6個(gè)月到一年9個(gè)月，并各處罰金。王燕隨后提出了上訴。

　　銀行內(nèi)部有關(guān)系

　　據(jù)悉，王燕之所以作案成功，與北京農(nóng)商行多位領(lǐng)導(dǎo)的幫助有關(guān)。時(shí)任北京農(nóng)商行朝陽(yáng)支行副行長(zhǎng)、CBD支行行長(zhǎng)的田軍證言稱，他曾為王燕公司在貸款過(guò)程中提供幫助，并收受對(duì)方好處費(fèi)。

　　時(shí)任十八里店支行行長(zhǎng)的朱立國(guó)證言稱，王燕在該行做票據(jù)承兌和流動(dòng)資金貸款時(shí)，該行審查不嚴(yán)格，只是履行手續(xù)，沒有對(duì)泰和瑞利公司鋼材貿(mào)易合同的真?zhèn)芜M(jìn)行調(diào)查;該支行的信貸員景某也稱，其在經(jīng)辦泰和瑞利公司授信業(yè)務(wù)時(shí)，行長(zhǎng)朱立國(guó)曾指示：“泰和瑞利公司是大客戶，讓抓緊辦理手續(xù)。”

　　此外，北京農(nóng)商行亞運(yùn)村支行的客戶經(jīng)理馬某稱，其在調(diào)查澤潤(rùn)嘉源公司的基本情況過(guò)程中，認(rèn)為該公司存在風(fēng)險(xiǎn)，如公司財(cái)務(wù)報(bào)表改動(dòng)較大，去公司實(shí)地調(diào)查只給看財(cái)務(wù)報(bào)表，不給看公司賬目。其向時(shí)任亞運(yùn)村支行行長(zhǎng)的崔進(jìn)反映過(guò)，崔說(shuō)：“這是老客戶，一直合作，沒有問(wèn)題。”

　　上述銀行人員中，田軍因涉嫌向一家擔(dān)保公司的董事長(zhǎng)違法發(fā)放貸款7.08億余元并收受對(duì)方710萬(wàn)余元賄賂，目前正在司法程序，朱立國(guó)也涉及該案。

　　而崔進(jìn)只涉及王燕案。他被認(rèn)定為追求銀行業(yè)績(jī)，化解王燕控制的澤潤(rùn)嘉源公司在該行形成的不良資產(chǎn)，違反規(guī)定，未嚴(yán)格履行審核程序，以亞運(yùn)村支行的名義，為澤潤(rùn)嘉源公司出具票面金額共計(jì)2.5億元的承兌匯票。去年，崔進(jìn)已被朝陽(yáng)法院一審以“違規(guī)出具金融票證罪”判處有期徒刑一年半。(記者裴曉蘭)