新華調查:727億元巨款在地下錢莊是如何交易的?
(新華調查)727億元巨款在地下錢莊是如何交易的?
——海南破獲一起特大轉賬提現(xiàn)型地下錢莊案調查
新華網(wǎng)海口2月24日電(記者傅勇濤)2年時間，利用一家投資公司做掩護，20家“空殼”潛公司為載體，將727億多元轉至4473個境內外賬戶，金額涉及29個省市。這是海南省公安廳經(jīng)偵總隊近期破獲的一起特大轉賬提現(xiàn)型地下錢莊案件。記者調查發(fā)現(xiàn)，該案件暴露出的對地下錢莊監(jiān)管乏力、資金來源和流向不明等問題發(fā)人深省。
727億元“轉運”至4473個賬戶
銀行業(yè)人士介紹，“地下錢莊”是指從事資金支付結算業(yè)務、買賣外匯、跨境轉款等非法經(jīng)營業(yè)務活動的非法金融組織，資金通過地下錢莊進出對國家金融安全是嚴峻考驗。經(jīng)查，這個地下錢莊共接收全國29個省份2337家上游公司資金727億多元，分別轉至4473個個人、公司賬戶，非法獲利3200多萬元。
調查這起特大轉賬提現(xiàn)型地下錢莊案件過程中，偵辦人員先后在海口、三亞、深圳等地20多個銀行網(wǎng)點調取100多個可疑賬戶的開戶資料及10萬多條交易記錄，確定在海口、三亞共計20家公司賬戶資金支付交易金額巨大，涉嫌非法經(jīng)營犯罪。
“短期內公司賬戶支付交易額高達數(shù)十億元，一天之內就發(fā)生交易幾百筆、金額幾個億，涉及全國10多個省市近千個上、下游賬戶。”海南省公安廳經(jīng)偵總隊負責人說，線索涉及的公司及注冊資金均為100萬元，具有資金流向與公司的經(jīng)營狀況不符的特點。
辦案人員介紹，這些公司都是無經(jīng)營業(yè)務、無經(jīng)營人員、無辦公地址的“空殼”潛公司，工商注冊登記手續(xù)、銀行開戶均由中介代理機構代辦，大額資金支付全部通過網(wǎng)銀操作完成。
犯罪嫌疑人劉越說，2008年下半年深圳市各大商業(yè)銀行相繼停止辦理“公轉私”業(yè)務后，他們將目光瞄向海南。同年6月，與犯罪嫌疑人李育勝商定，在海南省注冊一批空殼公司，開設公司銀行賬戶，在深圳通過網(wǎng)銀操作，為“客戶”轉款提現(xiàn)，利潤平分、風險共擔。
隨后，劉越等6人組成的犯罪團伙利用中介公司和假身份證在海口、三亞注冊成立20家“空殼”公司，并在深圳市注冊、購買部分“空殼”公司，用購買來的假身份證開設多個個人結算賬戶和網(wǎng)銀。
2008年10月至2010年7月，該犯罪團伙以深圳市匯金信投資有限公司為掩護，使用20家“空殼”公司的企業(yè)賬戶和一些個人結算賬戶，非法辦理資金支付結算業(yè)務，從中扣除0.4‰至3.5‰的“手續(xù)費”獲取巨額回報。
