新華調(diào)查:727億元巨款在地下錢莊是如何交易的?
“地下錢莊”泛濫折射金融監(jiān)管缺陷
2012年全國金融工作會議指出，堅持防范化解風(fēng)險是金融工作的生命線，加強金融監(jiān)管和調(diào)控能力建設(shè)，嚴(yán)厲打擊金融犯罪，強化金融機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)信息安全，是今后金融工作的重點之一。
“地下錢莊的長期存在凸顯了我國金融制度的一些缺陷，銀行經(jīng)營機制沒理順，金融服務(wù)偏差，有需求就有市場�！焙Ｄ洗髮W(xué)中國現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)理論研究所所長王毅武說，銀行繁瑣的手續(xù)和過高的門檻把中小企業(yè)和個人的資金需求擋在了門外，企業(yè)合理的外匯需求難以得到滿足，地下錢莊的存在就不足為奇。
偵辦此案件的負(fù)責(zé)人說，地下錢莊的資金交易高度隱蔽，大量外匯收支游離于銀行體系之外，為一些通過貪污腐敗、走私、販毒等非法渠道獲得的收益披上“合法”外衣。
記者注意到，該案件涉及的20家“空殼”公司均在工商部門注冊登記，而這些公司均為中介公司出資，驗資后即將注冊資金抽出。但是直至案發(fā)時，工商、稅務(wù)等部門仍未察覺，而案發(fā)前中介代理機構(gòu)的嚴(yán)重違規(guī)、違法也未得到查實。
因此，在辦案人員看來，對地下錢莊的監(jiān)管絕非銀行一家的事情，涉及到與之相關(guān)的許多部門，需要建立部門聯(lián)動的防控機制。工商、稅務(wù)等部門應(yīng)加強對注冊登記企業(yè)的持續(xù)監(jiān)管，并通過適當(dāng)方式向銀行通報“空殼公司”名單，以便銀行及時監(jiān)控其非法交易活動，聯(lián)合公安機關(guān)打擊防范。
海南省公安廳經(jīng)偵總隊負(fù)責(zé)人認(rèn)為，公安機關(guān)應(yīng)與商業(yè)銀行建立反洗錢快速反應(yīng)機制，便于公安機關(guān)對明顯涉嫌犯罪需要立案偵查的，能夠做出快速反應(yīng)、及時打擊。
