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一起涉及銀行賬戶托管的民事訴訟，暴露了金融業(yè)行業(yè)監(jiān)管的漏洞，廣州市檢察院分別向廣東省銀監(jiān)局及中國工商銀行廣東省分行發(fā)出檢察建議，促進銀行業(yè)改進監(jiān)管。

2009年，一起特殊的民事訴訟案件在廣州天河區(qū)法院受理。廣州一位70多歲的張姓老人，于2009年5月到中國工商銀行廣州石牌支行要求辦理網(wǎng)上托管賬戶業(yè)務，張某提供了其本人及管理人朱某的身份信息并填寫了《中國工商銀行網(wǎng)上托管賬戶授權書》，其中明確：“由此產(chǎn)生的與本人相關聯(lián)的法律責任以及風險損失或費用均由本人承擔……”

張某在該授權書上簽名確認，工行石牌支行為其辦理了網(wǎng)上托管賬戶業(yè)務。同月，張某向上述托管賬戶存入60萬元，存入當日張某的60萬元存款被管理人通過網(wǎng)上銀行轉出;2009年6月張某存入前述托管賬戶34.7萬元，同日，34萬多元亦被管理人通過網(wǎng)上銀行轉出。事后，張老向廣州市公安局天河區(qū)分局石牌派出所報案，稱其被電話詐騙人民幣約99萬元，公安機關已立案偵查。張某向天河區(qū)人民法院起訴請求判令工行石牌支行向張某賠償本金94.7萬元及利息。天河區(qū)人民法院和廣州市中級人民法院經(jīng)審理后判決駁回張老的訴訟請求。張老仍不服，向廣東省高級人民法院申請再審被駁回。后張某向檢察機關提出申訴。

此案仍在進一步審理中，張某被取走的錢至今也沒有追回。但廣州市檢察院民行部門在辦理本案時發(fā)現(xiàn)，銀行在為客戶辦理網(wǎng)上托管賬戶業(yè)務過程中存在多處金融風險漏洞，如不從本次案件中及時吸取教訓，進行改正，則容易給予詐騙分子可乘之機，以后仍將引發(fā)訴訟風險。