南都訊 距離公安部發布A級通緝令短短數小時后，因涉嫌重大詐騙犯罪的馬荷英被浙江警方抓獲。

　　自稱“中華愛心基金會辦公室主任”，在短短3個月里，馬荷英與方忠平等人通過網絡發展了5萬余會員，以民族資產解凍、扶貧等各類項目名義，詐騙資金超4000萬。

　　而在7月24日馬荷英被逮捕前，方忠平已先行被警方逮捕。

　　冒充“中華愛心基金會會長”的方忠平，每天接上百個來自“大領導”的電話，忙著在微信群里組織各種項目籌款，直到被警方抓獲之時，方忠平仍堅稱自己是“部級干部”。

　　警方繳獲的銀行卡、POS機

　　1

　　“中央指派的基金會”：交89元換143平米房

　　有關“民族資產解凍”的傳言一直在民間流傳：一些“大人物”的錢被寄存、封鎖在海外，據說只要籌一點錢，就能把數十、上百億的海外民族資產運回來，國家會把這筆解凍后的資金，專門用來扶助貧困人口，每個出力籌錢的能分得百萬。

　　2018年11月，長期從事民族資產解凍類詐騙的方忠平找到了馬荷英，自稱是中央指派的“中華愛心基金會”會長，專門負責將一些近代歷史名人在海外的資產解凍回來用于扶貧，問她愿不愿意做基金會的辦公室主任。

　　馬荷英高中文化，此前就有參與項目的經驗，“為了不錯過發財的機會”，馬荷英答應了。此后，她多次協助方忠平在各個微信群發放籌款項目通知，統計群里投資出款的人數、金額，傳達方忠平“講話精神”以及會議通知，協同方忠平實施詐騙。

　　為發展下線，馬荷英把親戚朋友也拉進了群里。

　　劉艷芳即在馬荷英的勸說下加入了基金會的微信群。據劉艷芳回憶，在多個微信群里她都曾收到要求交“16+1”、“20+1”的項目費用，馬荷英多次告訴她，項目會有百萬返款。她并不富裕，為此投了幾千塊錢進去，但一次也沒有收到返款。

　　方忠平在群里宣稱給會員放款

　　項目返款遲遲不兌現自然引發懷疑。2018年底，方忠平又稱：有一個雄安新房建設項目，每個人只要交89塊，未來就能在雄安新區換一套143平米的房子。當時基金會的領導群里即有人表達了異議，表示不交錢甚至要求退款。方忠平對此頗為生氣：領導層都不交錢還要退單，像什么話?馬荷英立刻表態，要在群里再統計繳款人數。

　　一直堅信國家會“下雨”(行話意為返款)的馬荷英做著發財夢，與其有相同心理的不在少數，即使這個騙局漏洞百出，也仍有人執迷不悟。

　　詐騙微信群里的聊天記錄

　　有會員回憶，方忠平還曾稱自己負責的海外資產解凍項目包括李宗仁、陳誠等歷史名人，都是跟他們直接聯系。

　　“有一個項目，他說李宗仁的錢被鎖在海外，李宗仁親自跟他聯系讓他弄回來，我當時就想，李宗仁活到現在的話已經110多歲了，不太可能吧?”有會員告訴南都，但并沒有人戳破方忠平這個蹩腳的謊言，在微信群里，會員們依舊對新發起的項目投錢、盼望著“返款”的來臨。

　　直到今年1月，這個冒名的“中華愛心基金會”核心辦公群被人舉報，東窗事發。

　　2

　　“大人物”方忠平：自稱政法大學畢業，項目籌款抽提成

　　金文強是基金會里“一大隊副隊長”，據其回憶，案發前，在會員們的眼里，方忠平是個“了不起的大人物”。

　　55歲的方忠平自稱畢業于政法大學、學法律專業，是“中華愛心基金會會長”，還認識很多有名的政商界人士，不少會員都見過方忠平作為“中華愛心基金會會長”的“工作證”，還有國務院扶貧辦授權其任“全國總領導負責人”的“授權書”。

　　方忠平很活躍，時常在群里談論民族資產解凍的項目，有了哪位“大領導”的郵箱、電話，受他們委托將海外的錢運回來;有時還說受中央委派正在考察開發新項目。群里還有專人整理、發布方忠平的錄音講話，講話主題不僅包括項目宣講、還涉及時事政治。

　　為管理不斷發展壯大的會員隊伍，基金會成立了9個大隊，大隊下設各中隊，中隊下面再設小隊，以隊為單位設隊長，并配有政委、財務部長、督察長。隊長負責統籌，政委負責項目宣講，財務部長負責匯總項目的款項、卡號，督察長負責監督群里“不一樣”的聲音，一旦有異議就對他們進行警告、或者踢出群。

　　方忠平對會員組織管理有嚴格的要求，在假冒的“中華愛心基金會”建立一個月后，方忠平即要求成員簽保密承諾書，共8條，包括不向外人透露資金來源;勤儉用錢，按要求參與國家項目及股權讓錢生錢;平臺信息資料不外傳，造成惡劣影響或違法后果封卡追繳善款并追究法律責任等，保密承諾書還規定會員要嚴格按照團隊指令，合理支配“善款”，如有違抗追究本人及家屬的刑事責任，追回“善款”，取消后期獲得“善款”的資格。

　　在各大微信群里，方忠平組織了多個民族資產解凍類、扶貧類項目，每一個項目在群里發起籌款，方忠平均會對每一筆款項收取一塊錢的提成，對外則稱是微信轉賬費。

　　還有多位受訪者向南都記者談到，其實進入基金會“核心辦公群”的人員，每經手一個項目，都可以收獲一定的提成。

　　“有個項目叫‘打造中國夢’，承諾2020年前讓普通百姓進入中產階級，想得到國家善款就要先交錢，當時是要求每一筆報單為‘104+1’，每個人交105元，其中104元是項目費，1元給我們的提成，我們一般是三七開，方忠平提7毛，3毛則由負責該項目的人員分成。”金文強稱，盡管提成不多，但只要經手一個項目就能截留幾萬塊，而群里的項目是源源不斷的。

　　隨著應接不暇的項目發布，金文強也不太能分辨哪些是真哪些是假，即便有些項目一看就是假的也愿意相信它。“就是想賭一把，萬一是真的呢?”

　　連續投入多個項目卻從未兌現返款后，金文強意識到這可能是一個巨大的騙局，但他作為“有職務的人”，卻還一直在群里安撫其他會員，讓大家安心等待。直到最后實在騙不下去，索性就與一大隊隊長吳玉梅等一起將某一個項目200多萬的眾籌款項私分，金文強一次就分到了30萬。

　　3

　　每天接上百個“大領導”電話，被抓時堅稱自己是高級干部

　　“項目都是中央領導親自跟我對接的，都是真的!”在看守所里，方忠平依然聲稱自己是在從事“民族大業”。

　　南都記者探訪方忠平所在的看守所

　　事實上，自今年2月就消失的方忠平，因涉嫌重大詐騙犯罪被警方逮捕，這位“大人物”只是浙江臨安清涼峰鎮白果村的一個普通村民。

　　2018年11月的某天，方忠平接到一通電話，對方自稱是前臺灣國防部部長陳誠，說名下有1800億人民幣資金需要解凍，急需一筆“運輸費”，讓方忠平繳款，到時就能返款百萬。方忠平要求陳誠找一位“中央領導”聯系自己，陳誠當即答應會讓國務院的巴主任來對接。

　　當天下午，就有一位自稱巴主任的男子給方忠平打來電話，方忠平隨即在微信群里發布項目：每人支付68元就能返還40萬以上解凍款，這一次，共有8000人“投資”。

　　其后，“巴主任”多次給方忠平來電，假冒“中華愛心基金會”名義任命其為會長，專門負責國家扶貧項目、民族資產解凍類項目的眾籌工作，并以各種項目名義要求方忠平籌款。在巴主任之后，不斷有“大領導”或某名人的電話打進方忠平的手機，稱有資金要委托其解凍，要求其繳納制證費、保險金、公證費、個人所得稅、銀行轉賬費等等各式各樣名目的錢款“費用”。

　　“每天都能接到幾十個甚至上百個電話，有時候太多了都接不過來。”方忠平每天忙著一邊與“大領導”溝通，一邊在各個微信群里發布項目、發號施令。

　　對此，馬荷英也印象深刻：方忠平曾多次炫耀自己又和某個國家領導人聯系了，提醒大家不要隨便打他電話，自己隨時可能接到大領導的電話。

　　“大領導”、“名人”們以各種名義要求方忠平籌措的錢轉到指定賬戶，稱是轉給國家安全部、財政部等中央部委;有的還對他承諾，海外資產解凍后會直接存到方忠平賬戶讓其繼承遺產。

　　一名自稱“蘇海蓮”的老人曾跟方忠平聯系，稱有五千億遺產;若項目成功，方忠平可繼承所有遺產。為此，方忠平動員了1萬4千多人繳款，在此過程中，這位“蘇海蓮”老人還曾發給他看一張中國農業銀行5000億存款單照片，直至案發后在配合警方調查的過程中，方忠平還多次提到這筆存款，提議警方去銀行確認。

　　基金會的財務總統計劉玲曾提醒方忠平：一些所謂“中央領導人”發來的證件和文件可能是假的，還專門給他看了一張微信安全中心發來的民族資產解凍詐騙預警截圖，方忠平卻“辯駁”稱，這只是國家調控。

　　但其實，方忠平并非不知道項目的真假。2018年12月中旬，一個自稱胡宗南的人打來電話說有海外資產要解凍，但是要先交4萬元的備案費，方忠平就有疑慮，“要交的資金太少了”。方忠平抱著賭博的心態轉了4萬，結果第三天“胡宗南秘書”打來電話稱他住院了，“我當場就罵他們都是騙子”。

　　頗為玩味的是，方忠平曾多次收到不同“領導人”發來的籌款項目，有一些項目名頭重復，他索性就把項目名稱改一改發到群里，有時候項目少了，便自己聲稱去外地考察項目。

　　“前期可能還抱有一些懷疑，但后期明知對方是騙子，仍然積極協助騙子實施詐騙。”有公安部刑偵局經辦干警告訴南都，短短三個月里，方忠平即組織了26個民族資產解凍項目，向會員籌措資金近5000萬。在今年2月被浙江警方逮捕時，方忠平還堅稱自己是部級干部，叫囂“憑什么抓我”。

　　4

　　幕后黑手稱騙局成功很神奇，廣西凌云詐騙成產業

　　方忠平的手機通訊記錄，有無數條顯示來自香港、美國等地區的來電，但其實都來自同一個地方——廣西自治區百色市凌云縣。在廣西凌云，打著民族資產解凍的幌子實施詐騙已成產業鏈。在這個縣里，像方忠平這樣此前曾參與過民族資產解凍項目、又有自己團隊和發展會員下線能力的，其電話號碼在黑市上十分搶手，甚至有凌云的騙子稱，只要拿到這些人的電話號碼，詐騙就成功了一半。

　　三個月間，方忠平的手機號在凌云黑市不斷被轉手販賣給不同的人，互不相識的人們獲得號碼后，紛紛電話找方忠平實施詐騙。

　　經營洗車廠的張承發就是其中一位。去年12月，他從幾個顧客那里獲得了方忠平的電話號碼，了解如何實施民族資產解凍式詐騙：只要冒充國家干部給一些特定的人打電話，讓對方轉錢到指定賬戶，就能騙到錢。

　　張承發決心“試試手”，第一通電話就打給了方忠平。方忠平主動問他是不是某國家領導人的秘書，張承發順水推舟接過話問：“民族資產解凍的事情弄得怎么樣了?”方忠平回答張誠忠后，又主動詢問此前黃金項目程序進展，張承發趕緊順著他的話說“那個項目還差一點費用”，方忠平問“還差多少錢?”張承發隨口稱“差8萬”，結果第二天，方忠平就將8萬元轉到了銀行卡上。過了幾天，張承發再次致電方忠平稱還有解凍款4000多億，銀行卡升級需轉賬5萬元;第二天，方忠平又給他匯了5萬。最終，18萬被轉賬到了張承發的指定賬戶。

　　像這樣“輕松得手”的人不在少數。舒榮華幾乎在同一時間通過某個朋友拿到方忠平的電話號碼，因為賭博欠了錢，舒榮華想著試著搞點錢，給方忠平打了第一個電話，自稱是中國農業銀行工作人員，有12億的國家扶貧款需下發，需要先交保管費。沒想到，方忠平立刻轉來12萬，其后舒榮華又以同樣套路從方忠平那套來18.6萬元。

　　如此簡單就得手30多萬，舒榮華自己都覺得不可思議。

　　“神奇!”舒榮華感嘆，在他實施詐騙的三個對象中，只有方忠平上當并轉了賬。“我給另一個人打電話說有幾十億的扶貧款，但他覺得太少了，說他手頭有個幾千億的項目，不在乎這幾十億的小項目，后來就聯系不上了。”

　　凌云此類職業性地域性犯罪猖獗，整治大幕也已拉開。在今年1月18日，公安部曾召開電視電話會議部署全國公安機關開展為期半年的打擊整治專項行動，明確提出要全面加強源頭地區打擊整治工作，堅決鏟除滋生此類犯罪的土壤。

　　據公安部刑偵局副局長姜國利介紹，廣西目前已成立打擊整治領導小組，從4月起組織120名工作人員進駐凌云縣12個重點村屯，下一步公安部還將繼續加強對凌云縣的督導整治力度。

　　此外，公安部也召開新聞發布會提醒公眾：我國沒有任何民族資產解凍類項目，凡是打著類似民族資產解凍旗號進行斂財要求交錢的，都是詐騙;凡是自稱黨中央、國務院領導干部通過電話微信電子郵件等形式授權任命的，都是詐騙。

　　全國公安機關將嚴打此類犯罪，深入開展犯罪重點地區的綜合整治和源頭治理工作，嚴懲幕后組織者、操縱者。

　　注：除被公安部此前通緝的馬荷英外，文中其他人均為化名

　　南都記者蔣小天發自浙江