電信詐騙團(tuán)伙洗錢手段層出不窮，利用跑分平臺+數(shù)字貨幣洗錢逐漸成為當(dāng)下電信詐騙資金結(jié)算的手段，USTD（泰達(dá)幣，簡稱“U幣”）被稱為“危害最突出”的電信詐騙洗錢幣種，即通過買賣方式將“黑錢”兌換成U幣后再轉(zhuǎn)賣出去，以此模糊“黑錢”的去向。近日，紅花崗區(qū)人民檢察院就辦理了一起利用U幣掩飾、隱瞞犯罪所得的案件，涉案犯罪嫌疑人牟某甲被依法批準(zhǔn)逮捕。

 

　　“黑錢從哪兒來”

 

　　2022年12月，張女士在瀏覽網(wǎng)頁時，被一則“不要征信也可以輕松貸款”的廣告所吸引。由于“囊中羞澀”，張女士便抱著試一試的心態(tài)點進(jìn)了該廣告，隨即網(wǎng)頁跳轉(zhuǎn)到另一個界面，稱“輸入手機號即可貸款20萬元”，張女士便按照網(wǎng)頁提示輸入了手機號碼，接著下載并登錄了APP，輸入銀行卡號，在張女士以為貸款即將成功時，網(wǎng)頁突然彈出提示其銀行卡被凍結(jié)，需要進(jìn)行解凍，此時的張女士還未意識到自己已經(jīng)落入詐騙分子的圈套！為了解凍10萬元的貸款額度，張女士東拼西湊繳納了3萬元的保證金，但事情到此還沒結(jié)束，客服繼續(xù)跟張女士說充值的錢又被凍結(jié)了，要再交13萬元保證金才能解凍......“心有不甘、再試一試......”在這樣的心態(tài)驅(qū)使下，短短三小時，張女士最終被騙轉(zhuǎn)賬達(dá)10萬余元！

 

　　網(wǎng)上貸款、刷單掙錢......各種詐騙套路層出不窮，像張女士一樣被騙的人還有很多，本案中查實的被害人就有7人，被騙資金共計40余萬元。

 

　　“黑錢往哪兒去”

 

　　像張女士一樣被騙的人，他們的錢都去哪兒了？涉詐資金是“黑錢”的一種，當(dāng)“黑錢”轉(zhuǎn)入詐騙上游團(tuán)伙的一級銀行賬戶后，由專門的團(tuán)伙成員將“黑錢”轉(zhuǎn)入二級銀行賬戶，再由專門取現(xiàn)的人負(fù)責(zé)將二級銀行賬戶內(nèi)的“黑錢”取現(xiàn)并存入指定賬戶，而后通過虛擬貨幣交易渠道將“黑錢”轉(zhuǎn)換為U幣，再提幣到指定收款地址（虛擬貨幣收款賬戶），由另外一伙人將指定的U幣賣出，整個過程快速且難以追蹤，加之上下游的人員沒有直接聯(lián)系，由此實現(xiàn)“黑錢”變“白錢”。

 

　　幫助“黑洗白”捕！

 

　　本案中的牟某甲一直以來都在購買U幣，有相應(yīng)的渠道，正是基于這個便利，其兄牟某乙（已判決）在組織團(tuán)伙到遵義進(jìn)行洗錢犯罪時，要求牟某甲幫助尋找銀行卡用于接收犯罪資金，并安排牟某甲以購買U幣的方式將犯罪資金進(jìn)行洗白。經(jīng)查，2022年12月，牟某在明知其哥哥要求自己尋找銀行卡用于轉(zhuǎn)移違法犯罪資金的情況下，仍提供三張銀行卡為接收其兄從事跑分所取現(xiàn)的不法資金，然后通過購買U幣的形式，將不法資金換成U幣，再通過專門交易渠道將U幣轉(zhuǎn)至指定收款地址，由此將“黑錢”洗白。

 

　　牟某甲及其兄牟某乙的行為均已涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，紅花崗區(qū)人民檢察院依法對牟某甲批準(zhǔn)逮捕，其兄牟某乙已被依法判處有期徒刑三年。

 

　　U幣不是真正意義上的貨幣，不能在國內(nèi)市場上流通使用，也不具有法償性與強制性等貨幣屬性。目前不法分子利用U幣實施各類犯罪多發(fā)、高發(fā)，特別在洗錢犯罪中已成為“黑金通道”，廣大市民切莫輕信。